Közzététel napja: 2026. január 1.
Hatályos: 2026. január 1.
Az Iridium Biztosítási Brókerház Kft. („Társaság”) az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2019/2088 Rendelete („SFDR”) alkalmazásában a biztosítási alapú befektetési termékek és nyugdíjbiztosítások esetén a tanácsadással történő értékesítéshez kapcsolódóan pénzügyi tanácsadónak minősül, melyre tekintettel az SFDR és a Bizottság (EU) 2022/1288 felhatalmazáson alapuló rendelete (a továbbiakban: „SFDR RTS”) alapján az alábbiakban közzéteszi a fenntarthatósági kockázatoknak a biztosítási tanácsadásába történő integrálására vonatkozó politikájára, valamint ezzel összefüggésben a javadalmazási politikájára vonatkozó tömör információkat.
A fenntarthatósági kockázatokkal kapcsolatos általános célkitűzések
A fenntarthatósági kockázat olyan környezeti, társadalmi vagy irányítási (Enviromental, Social, Governance = ESG) esemény vagy körülmény, melynek bekövetkezése, illetve fennállása tényleges vagy potenciális, lényeges negatív hatást gyakorolhat a befektetés értékére.
A Társaság támogatja a fenntarthatósági kockázatok kezelésére irányuló nemzetközi és hazai erőfeszítéseket.
A Társaság elkötelezett aziránt, hogy
A fenntarthatósági kockázatok biztosítási tanácsadásba történő integrálása
A Társaság a tanácsadási folyamatát úgy alakítja ki, hogy a fenntarthatósági kockázatokkal kapcsolatos szempontok a tanácsadás során az alábbiak szerint érvényesüljenek:
A fenntarthatósági kockázatok javadalmazási politikába történő integrálása
A Társaság kiemelt célja a tanácsadás során, hogy a potenciális ügyfél megtalálja az igényeihez leginkább illeszkedő befektetési konstrukciót, mely jelentősen függ az ügyfél rövid- és hosszú távú céljaitól, hozamelvárásától és kockázatvállalási hajlandóságától. Mivel minden ügyféligény egyedi, és nem feltétlenül a leginkább fenntartható befektetések irányába mutat, így az elfogulatlan tanácsadás biztosítása érdekében az ügynökök javadalmazása független attól, hogy a tanácsadás eredményeként az ügyfél által választott befektetés milyen fenntarthatósági jellemzőkkel rendelkezik.
A működés környezetre gyakorolt hatásának csökkentése
A Társaság a fenntartható társadalom létrejötte érdekében maga is törekszik biztosítási tanácsadása során az az ökológiai lábnyom csökkentésére. Ennek keretében a Társaság különösen
Felhívjuk a tisztelt ügyfelek figyelmét, hogy a Társaság jelen hivatalos közzétételét a hatályos jogszabályi környezet előírásai alapján a legnagyobb szakmai gondossággal tette meg, azonban tekintettel az egyes részterületeket szabályozó módszertani útmutatók hiányára vagy a kapcsolódó egyéb fenntarthatósági jogszabályok több lépcsős alkalmazási hatályára, nem tekinthető teljes körűnek.
Közzététel: 2026. január 1.
Hatályos: 2026. január 1.
Az Iridium Biztosítási Brókerház Kft. („Társaság”) az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2019/2088 Rendelete („SFDR”) alkalmazásában a biztosítási alapú befektetési termékek és nyugdíjbiztosítási termékek tanácsadással történő értékesítéséhez kapcsolódóan pénzügyi tanácsadónak minősül, melyre tekintettel az SFDR 4. cikkének (5) bekezdése b) pontja alapján az alábbi nyilatkozatot teszi közzé.
A Társaság a tanácsadás során jelenleg nem veszi figyelembe a befektetési döntéseknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásait. Ennek indokai az alábbiak.
Az SFDR elvárja a pénzügyi tanácsadóktól, hogy tegyék közzé, hogy biztosítási tanácsadásuk során figyelembe veszik-e a befektetési döntéseknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásait. A fenntarthatósági tényezők az SFDR alkalmazásában a környezeti, társadalmi és munkavállalói kérdések, az emberi jogok tiszteletben tartása, valamint a korrupció és a vesztegetés elleni küzdelemmel kapcsolatos kérdések, valamint a Bizottság (EU) 2022/1288 felhatalmazáson alapuló rendelete (a továbbiakban: „SFDR RTS”) alapján a PAI mutatók, többek között az ÜHG-kibocsátás, karbonlábnyom, a befektetést befogadó vállalkozások ÜHG-intenzitása, a fosszilis tüzelőanyagok ágazatában működő vállalkozásoknak való kitettség, a biológiai sokféleség szempontjából érzékeny területeket hátrányosan érintő tevékenységek, és a vízbe történő kibocsátások, stb.
A Társaság független biztosításközvetítőként (alkuszként) ügyfelei megbízásából, kizárólag a biztosítók által kínált biztosítási termékek, illetve az azokhoz elérhető eszközalapok előre meghatározott körére vonatkozóan nyújt tanácsadást. Ezért a Társaság a biztosítóktól kaphat információt a fenntarthatóság főbb káros hatásairól.
A Társaság támogatja a fenntarthatóság szempontjából káros hatások figyelembevételére, valamint átláthatóságára irányuló törekvéseket. Abból kifolyólag, hogy a termékelőállítóknak, azaz a pénzügyi piaci szereplőknek is megvan a döntési szabadságuk abban hogy figyelembe vegyék a befektetési döntéseiknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatásait, vagy sem és a Társaság által forgalmazott termékek palettája színes a tekintetben, hogy az adott pénzügyi piaci szereplő figyelembe veszi-e e káros hatásokat, a Társaság nem tudja szisztematikusan és következetesen felhasználni a biztosítók által nyújtott, illetve közzétett információkat.
Annak érdekében, hogy a termék alkalmasságának megfelelően a potenciális ügyfél a valós igényeit leginkább lefedő befektetési portfóliót állíthassa össze, a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatások – a biztosítók saját döntésén és politikáján túlmenő – további szelekcióját, szűkítését a Társaság nem végzi el. Ugyanakkor külön hangsúlyt helyez arra, hogy minden olyan eszközalap esetében, amelyre a biztosítók publikálják a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatásokat, a potenciális ügyfeleket a szerződéskötést megelőzően kellő időben és objektív módon tájékoztassa e hatásokról.
Iridium Biztosítási Brókerház Kft. Fenntarthatósági közzététel káros hatásokról
Iridium Biztosítási Brókerház Kft. Fenntarthatósági Politika kivonat
A dokumentumok megjelenítéséhez Adobe Acrobat Reader szükséges. Amennyiben az Ön számítógépén nincs telepítve a program, az alábbi linkre kattintva ingyenesen letöltheti.